Sale-and-Leaseback
Verkauf vorhandener Maschinen an eine Finanzierungsgesellschaft und anschließende Rückmiete. Die Anlagen bleiben im Betrieb, das gebundene Kapital wird freigesetzt.
Assetbasierte Unternehmensfinanzierung
Liquidität aus Maschinen und Produktionsanlagen verstehen
NIV Leasing GmbH informiert über Sale-and-Leaseback, Sale-and-Hire-Purchase, unabhängige Assetbewertung und Liquiditätskonzepte in der Restrukturierung für Unternehmen der verarbeitenden Industrie.
Themenschwerpunkte
Gebundenes Kapital sichtbar machen
Viele mittelständische Produktionsbetriebe verfügen über werthaltige Maschinenparks, deren Kapital in der Bilanz gebunden ist. Auf dieser Website erläutern wir, wie assetbasierte Finanzierungsmodelle grundsätzlich funktionieren.
Sale-and-Hire-Purchase
Ähnlich dem Leaseback, jedoch mit planmäßigem Rückerwerb der Anlagen am Ende der Laufzeit. Das Eigentum geht wieder auf das Unternehmen über.
Unabhängige Bewertung
Marktwert, Zerschlagungswert und Fortführungswert: Wir erklären die gängigen Bewertungsansätze für gebrauchte Industriemaschinen.
Restrukturierung
Wie assetbasierte Liquidität in Sanierungs- und Restrukturierungssituationen eingesetzt werden kann, etwa im Rahmen von StaRUG- oder Eigenverwaltungsverfahren.
Zusammenarbeit mit Beratern
Die Rolle von Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern, Restrukturierungs- und M&A-Beratern bei der Strukturierung assetbasierter Lösungen.
Branchenwissen
Typische Anlagen und Besonderheiten in Metallverarbeitung, Kunststofftechnik, Druck, Lebensmittelproduktion, Holzbearbeitung und weiteren Branchen.
Grundprinzip
Der Wert liegt in der Maschine, nicht nur in der Bilanz
Klassische Bankfinanzierungen orientieren sich vor allem an Bonität, Ertragslage und Sicherheiten. Assetbasierte Modelle stellen dagegen den werthaltigen und fungiblen Maschinenpark in den Mittelpunkt.
- Freisetzung von Liquidität ohne Unterbrechung der laufenden Produktion
- Finanzierung orientiert am Verwertungswert der Anlagen
- Ergänzung zu bestehenden Bank- und Gesellschafterfinanzierungen
- Einsatzmöglichkeiten bei Wachstum, Nachfolge und Restrukturierung
Einordnung
Typische Rahmenbedingungen im Überblick
Die folgenden Werte sind allgemeine Orientierungsgrößen aus der Marktpraxis und keine Konditionen oder Angebote.
24–60Monate übliche Laufzeit von Leaseback-Strukturen
50–80 %Häufige Beleihungsquote bezogen auf den Verwertungswert
3–8Wochen typische Dauer von der Bewertung bis zur Umsetzung
15+Branchen der verarbeitenden Industrie mit geeigneten Anlagen
Ablauf
Wie eine assetbasierte Finanzierung typischerweise abläuft
Eine vereinfachte Darstellung der Schritte, die in der Praxis häufig durchlaufen werden.
Bestandsaufnahme
Erfassung des Maschinenparks mit Hersteller, Baujahr, Zustand, Eigentumsverhältnissen und bestehenden Sicherungsrechten.
Bewertung
Unabhängige Begutachtung vor Ort und Ermittlung von Markt- und Verwertungswerten durch qualifizierte Sachverständige.
Strukturierung
Abstimmung von Modell, Laufzeit und Rückkaufoption mit Geschäftsführung, Beratern und bestehenden Kreditgebern.
Umsetzung
Kaufvertrag, Miet- oder Mietkaufvertrag, Freigaben der Sicherungsnehmer und Auszahlung des Kaufpreises.
Wichtiger Hinweis: NIV Leasing GmbH stellt auf dieser Website ausschließlich allgemeine Informationen bereit. Es werden keine kostenpflichtigen Leistungen, Finanzierungsangebote oder Beratungen angeboten. Für konkrete Entscheidungen wenden Sie sich bitte an qualifizierte Fachleute.